威縣市場監督管理局關於組織開展防範全縣金融風險全面排查和專項整治行動的工作方案

發佈時間:2018-01-31        发布机构:威县市场监督管理局        字体:[   ]

体裁分类:计划        主题分类:市场监管、安全生产监管        文号:       索引號:335969315/2018-880

威縣市場監督管理局

關於組織開展防範全縣金融風險全面排查和專項整治行動的工作方案

 

    按照省、市金融工作會議要求和市委、市政府主要領導批示以及縣政府印發的《關於組織開展防範全縣金融風險全面排查和專項整治行動的工作方案》縣局決定自122日至430日,在全縣開展金融風險全面排查和專項整治行動,現將有關要求通知如下:

  1. 工作目標

        防範非法集資,關係人民羣衆切身利益,關係經濟金融健康發展,關係社會穩定大局,系統上下務必要增強責任感、使命感和緊迫感,以紮實有效的工作,堅決遏制非法集資風險勢頭。按照市場監督管理部門的職責分工及 “屬地監管原則”,對轄區內投資公司、投資諮詢公司及非法集資廣告進行一次徹底的拉網式排查,發現問題及時妥善處置,力爭將非法集資行爲消滅在萌芽狀態,爲全縣經濟社會發展創造良好環境。

  2. 整治範圍

    此次全面排查和專項整治的範圍是:

    (一)、非法金融組織。是指未經行業主管部門批准,擅自設立或者從事吸收存款、發放貸款、辦理結算、票據貼現、資金拆借、依託投資、金融租賃、融資擔保、外匯買賣等金融業務的機構。

    (二)非法金融活動。是指機構或個人未經行業主管部門批准,擅自從事的下列活動:

    1、非法吸收公衆存款或者變相吸收公衆存款;

    2、未經依法批准,以任何名義向社會不特定對象進行的非法集資;

    3、非法發放貸款、辦理結算、票據貼現、資金拆借、依託投資、金融租賃、融資擔保、外匯買賣等金融活動;

    4、相關主管部門認定的其他非法金融業務活動。

    (三)擔保公司、小額貸款公司、典當公司、農民合作社、投資公司、金融借貸公司、網絡借貸公司、房地產開發企業、信用中介、股權投資等資金密集型易發生非法集資活動的重點行業。

  3. 工作佈署

    我局主要負責對全縣投資公司、投資諮詢公司、理財公司等市場主體金融風險的全面排查和專項整治

    (一)摸底排查。集中時間集中人力,對全縣投資公司、投資諮詢公司、理財公司進行徹底排查。排查採取現場登記、查看經營場所、查看營業執照、查看經營範圍、查看經營帳目、採用問詢或明查暗訪等方式進行。

    要對轄區範圍內投資公司、投資諮詢公司逐一進行現場排查,建立排查工作臺帳,逐一登記造冊。登記內容包括公司名稱、法定代表人姓名、法定代表人籍貫、註冊成立時間、註冊資本、年報情況、是否存在非法集資嫌疑等。現場檢查登記表需要經檢查人、被檢查單位負責人雙方簽字,確認登記情況屬實。

    要繼續實施“兩書一單”工作方法。向企業發放防範非法集資隱患告知書、企業守法經營承諾書及工商登記提示單,告知企業嚴禁非法辦理吸收存款、發放貸款和其他金融業務;嚴格按照註冊登記的經營範圍從事經營活動;企業自己承諾保證,合法誠信經營,不從事非法集資等活動。未填寫《不參與非法集資承諾書》的企業,要求其填寫該承諾書。

    在排查工作中要加強廣告監管。加強對以投資諮詢、貸款中介、資金週轉、信用擔保、典當名義發佈廣告的排查清理工作。加強對涉及信用貸款、低息或無息貸款內容的廣告諮詢信息的排查清理。

    (二)清理整頓。根據排查結果,對其進行分類整頓規範:對發現有涉嫌非法集資嫌疑的企業,及時報告縣政府和相關審批部門;對發現通過登記的住所或者經營場所無法聯繫或公示信息虛假的企業,根據《企業信息公示暫行條例》和《企業經營異常名錄管理暫行辦法》,將這些企業列入經營異常名錄,並在企業信用信息公示系統進行公示。對發現的“殭屍”企業,督促其辦理註銷登記或依法吊銷營業執照;對利用公司名義從事危害國家安全、社會公共利益的嚴重違法行爲的投資公司,依法吊銷營業執照;對發現投資類公司無照從事經營活動的,堅決予以打擊並督導辦理營業執照;對發現違犯工商法律法規經營活動的,依法予以查處。

    加大對非法資集資廣告案件查辦力度。對發佈非法集資廣告,欺騙、誤導消費者且情節嚴重的,依法停止廣告業務,予以查處。對發現涉嫌非法集資廣告,要及時向縣政府及金融監管部門報告,確定爲非法集資廣告的,依法進行查處。對涉嫌犯罪的,依法移送司法機關處理。

    (三)督導檢查。在活動開展中縣局將組織檢查組定期或不定期對各所專項工作進行檢查,檢查驗收採取查看檢查臺帳與抽查經營主體現場等方式進行。對因履職不到位、工作不認真造成工作失誤、漏查漏報、導致嚴重後果的,將追究相關人員責任。

    四、工作要求

    (一)高度重視。周密部署。各所主要負責同志要親自安排部署,主管負責同志要盡職盡責,切實負起責任,確保防範非法集資工作組織到位,體系完善、保障有力。

    (二)嚴格責任追究。分片包乾,責任到人,工作有人抓,有人管,有人幹,確保一級抓一級,層層抓落實。對發現的涉嫌非法集資線索,務必及時報送當地政府和相關部門,果斷妥善處置,將風險隱患降到最低,防止擴散蔓延、釀成大案,最大限度地降低政治風險。

    (三)全面總結。投資公司、投資諮詢公司專項清理整頓工作後,要將開展情況進行全面總結,同時還要研究制定和完善投資公司、投資諮詢公司監管辦法,通過建立健全相關制度,防範和化解非法集資風險,切實維護我市經濟秩序。